XM スワップポイント

XMのスワップポイントで稼ぐことができるの?

スワップポイントはいつ発生するの?


なぜ水曜日はスワップポイント3倍なの?

 

今回はXM(XMTrading)のスワップポイントの仕組みや計算方法、マイナススワップ持ち越しの危険性について解説します。

XMのHPにスワップポイントカレンダーはありませんが、本記事でドル円・ユーロドル・ユーロトルコリラ等の通貨ペア、ゴールド等のCFDを始めとするスワップポイントの日本円換算一覧表を毎週更新しています。

 

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本記事では、XMでスワップポイントは稼げるのかも解説します。

スワップポイントとは?

スワップポイントとは、為替売買で生じる取引通貨間の金利差の調整額のことです。

スワップポイントとは

例)米ドルの金利が2.1%、日本円の金利が0.1%の場合

ロング(買い)
米ドル金利2.1%買いー日本円金利0.1%売り=+2.0%
低金利の通貨を売り高金利の通貨を買う場合、金利差2.0%分のスワップポイントを受け取れます。

ショート(売り)
日本円金利0.1%買いー米ドル金利2.1%売り=-2.0%
逆に低金利の通貨を買い高金利の通貨を売る場合は、金利差2.0%分のスワップポイントを支払います。

 

このように、米ドルを保有することで、日本円の金利との差額をスワップポイントとして受け取る仕組みです。

しかし、スワップポイントは実際の金利を参考にして、FX業者ごとに独自の数値が設定されています。

業者によってスワップの設定値が違うのは、スワップの一部が業者の利益になるからです。

また、取引する通貨によってはマイナスのスワップポイントが付き、スワップを支払わねばなりません。

 

スーツの若い男性 ポイント

売りと買い両方のスワップがマイナスの場合もありますよ。

例えばXMのドル円ペアだと「買い-2.36:売り-3.66」と両方マイナスのスワップになっていて、円を売ってドルを買ってもスワップポイントで利益が得られない場合があります。

スワップポイントはいつ発生する?

スワップポイントは、ロールオーバー(保有しているポジションを決済せずに翌日営業日まで持ち越すこと)によって発生します。

夏時間では朝5時55分冬時間では朝6時55分をまたいでロールオーバーすると、スワップポイントが付与されます。

夏時間と冬時間


夏時間:10月最終日曜日1時から3月最終日曜日1時まで

冬時間:3月最終日曜日1時から10月最終日曜日1時まで

スワップポイントの損益

ここからは、スワップポイントの損益の計算方法を見ていきましょう。

スワップポイントの損益計算例


EUR/TRYを1年間保有した場合(1lot /10万通貨):
3,743.28(スワップポイント)×365日=1,366,297.2(円)

 

仮にEUR/TRYを1年間保有した場合、1,366,297.2円の利益を受け取れます。

1ヶ月(30日)ポジションを保有した場合は、112,298.4円のスワップポイントの利益を受け取れます。

スワップポイントの高い通貨ペアには、情勢によって価値が下がる傾向があります。

数年単位で長期間持つのが不安な方は、情勢を見ながら数ヶ月単位で一定の期間を目安に持つと良いかもしれません。

同じ通貨ペアでもスワップポイントはFX業者によって異なるので、取引前に確認しておきましょう。

注意

・スワップポイントは、実際の金利を参考にして、FX業者ごとに独自の数値が設定されている。
・金利差がマイナスの場合は、スワップポイントを支払う必要がある。

XMスワップポイントの見方

通常、スワップポイントはポイント単位で表示されています。

 

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ポイント単位は通貨ペアの右側にある「決済通貨」での金額です。

XMスワップの見方

例えば、ユーロドルのスワップポイントが「-5.58」なら、そのスワップポイントは-5.58USDです。

XMスワップポイントを日本円に換算する方法

XM公式ホームページの「スワップ計算ツール」では、全通貨ペアのスワップポイントをリアルタイムに計算できるため非常に便利です。

まずは、以下のボタンからXM公式サイトの「FX計算ツール」に移動しましょう。

⬇︎

XMのFX計算ツール

 

スーツの若い男性 PCスクリーン

以下の手順に従って、スワップ計算ツールを使ってみましょう。

STEP1:「FXを学ぶ」から「FX計算ツール」ボタンをクリック

FX計算ツール

 

STEP2:計算ツール一覧の「スワップ計算ツール」にある「詳細を読む」をクリック

スワップ計算ツール

 

STEP3:各項目を入力し、「計算する」ボタンをクリック

スワップ計算機画面に移動したら、口座の基本通貨、通貨ペア、口座タイプ、ロット数量(1=100,000通貨)を入力し「計算する」をクリックします。

スワップ計算必要項目

 

STEP4:リアルタイムでのスワップポイントが算出される

スワップの算出

 

各通貨ペアのスワップポイントを比較したり、買い・売りで入るべきか一目瞭然なので便利です。

XM公式サイトの通貨一覧表からもその日のスワップポイントを確認できるので、チェックしてみて下さい。

⬇︎

XMの通貨ぺア一覧表

XMの先物CFDにはスワップポイントが付かない

実は、XM(XMTrading)の全ての銘柄においてスワップポイントが発生する訳ではありません。

XMのCFD銘柄では「現物」にのみスワップが付き、「先物」ではスワップポイント自体が発生しないのです。

スワップポイントが発生しない先物CFD銘柄は以下の通りです。

スワップポイントが発生しない先物CFD銘柄

①コモディティ商品:COCOA、COFFE、CORN、COTTO、HGCOP、SBEAN、SUGAR、WHEAT

②貴金属:PALL、PLAT

③エネルギー:BRENT、GSOIL、NGAS、OIL、OILMn

④先物の株式指数とUSDX

⑤仮想通貨

 

スーツの若い男性 本-ひらめき

XMではゴールドとシルバー以外の貴金属や、原油などのエネルギー商品にはスワップポイントが付かないのですね。

また、現物か先物かを見分けるには、MT4やMT5上で表示されている銘柄の名称を確認します。

MT4、MT5での現物と先物の見分け方

現物:末尾に「Cash」がついている (例)AUS200Cash
先物:末尾に「日付」が記載されている (例)JP225-SEP20

XM通貨ペアのスワップポイント一覧

XMのスワップポイントには以下の様な特徴があります。

・メジャー通貨ペアの場合、双方の金利差が小さいためスワップポイントが少ない。

・マイナー通貨ペアの中には、スワップポイントが大きめの通貨ペアがある。

 

ここからは、XMではスワップポイントがどのくらいで設定されているのかを見ていきます。

表にはそれぞれ買い・売りスワップポイントと円換算したものを表示しています。

スワップポイントは日々変動するので、参考値としてご覧ください。

 

スーツの若い男性 パソコン

ここからは、各通貨ペアのスワップポイントを見ていきます。

XMのメジャー通貨のスワップ一覧

XMのメジャー通貨のスワップ一覧表
通貨ペアスワップ買いJPY換算スワップ売りJPY換算
AUD/USD-3.6-541.33円-0.5-75.19円
EUR/CHF0.3355.82円-12.07-2,041.68円
EUR/GBP-5.44-1,038.28円0.3668.71円
EUR/JPY7.34734.00円-30.46-3,046.00円
EUR/USD-7.38-1,109.69円0.92138.34円
GBP/CHF4.13698.61円-17.67-2,988.95円
GBP/JPY12.521,252.00円-44.58-4,458.00円
GBP/USD-4.19-630.18円-2.89-434.66円
NZD/USD-2.29-344.40円-1.99-299.28円
SGD/JPY-8.33-833.00円-8.58-858.00円
USD/CAD-1.91-211.62円-6.01-665.89円
USD/CHF3.86652.89円-14.24-2,408.58円
USD/JPY10.931,093.00円-35.87-3,587.00円

【2024年3月19日時点】

XMのマイナー通貨のスワップ一覧

XMのマイナー通貨のスワップ一覧表
通貨ペアスワップ買いJPY換算スワップ売りJPY換算
AUD/CAD-4.85-540.70円-2.8-312.16円
AUD/CHF1.82309.86円-7.38-1,256.46円
AUD/JPY7.14714.00円-18.56-1,856.00円
AUD/NZD-7.93-726.04円-2.63-240.79円
CAD/CHF2.96503.92円-8.33-1,418.12円
CAD/JPY9.32932.00円-21.48-2,148.00円
CHF/JPY-1.24-124.00円-18.84-1,884.00円
CHF/SGD-20.81-2,347.08円-3.91-440.99円
EUR/AUD-10.02-990.96円-5.42-536.03円
EUR/CAD-9.56-1,065.70円-2.66-296.52円
EUR/DKK-54.38-1,200.09円-70.08-1,546.57円
EUR/HKD-65.17-1,261.87円-69.27-1,341.26円
EUR/HUF-94.08-3,925.78円13.02543.30円
EUR/NOK-109.5-1,556.75円-78.7-1,118.87円
EUR/NZD-14.95-1,368.84円-1.75-160.23円
EUR/PLN-54.01-2,059.79円-15.01-572.44円
EUR/SEK-92-1,334.78円-96.4-1,398.61円
EUR/SGD-10.67-1,203.39円-12.97-1,462.79円
EUR/TRY-4396.03-20,562.64円931.774,358.40円
EUR/ZAR-444.34-3,552.13円27.36218.72円
GBP/AUD-4.88-482.46円-12.68-1,253.61円
GBP/CAD-5.49-611.76円-8.69-968.35円
GBP/DKK-34.06-751.31円-110.16-2,429.97円
GBP/NOK-76.07-1,080.07円-129.97-1,845.37円
GBP/NZD-13.64-1,272.99円-11.34-1,058.33円
GBP/SEK-69.93-1,013.59円-162.83-2,360.11円
GBP/SGD-7.04-788.99円-21.34-2,391.62円
NZD/CAD-2.39-266.34円-4.59-511.51円
NZD/CHF2.87488.48円-8.23-1,400.76円
NZD/JPY6.98698.00円-20.82-2,082.00円
NZD/SGD-3.03-341.61円-10.33-1,164.65円
USD/CNH-1.63-342.30円-11.23-2,358.33円
USD/DKK-21.22-467.99円-90.82-2,002.97円
USD/HKD-2.8-542.28円-9.18-1,777.92円
USD/HUF-71.7-2,989.68円-1.1-45.87円
USD/MXN-376.65-3,391.90円103.35930.71円
USD/NOK-54.62-775.69円-106.22-1,508.50円
USD/PLN-34.95-1,332.24円-26.85-1,023.48円
USD/SEK-49.17-712.91円-132.87-1,926.47円
USD/SGD-4.38-493.93円-16.78-1,892.27円
USD/TRY-4128-19,314.88円512.72,398.92円
USD/ZAR-33.39-2,669.27円-4.76-380.53円

【2024年3月20日時点】

XMの現物指数CFDのスワップ一覧

XMの現物指数CFDのスワップ一覧表
シンボルスワップ買いJPY換算スワップ売りJPY換算
AUS200Cash-1.56-154.16円0.2827.67円
CA60Cash-0.29-32.31円0.077.80円
ChinaHCash-1.19-25.36円0.234.90円
EU50Cash-0.95-156.23円0.0914.80円
FRA40Cash-1.57-258.19円0.1524.67円
GER40Cash-3.45-567.36円0.3354.27円
HK50Cash-3.5-67.77円0.713.55円
IT40Cash-6.52-1072.22円0.62101.96円
JP225Cash-3.23-323.00円-3.24-324.00円
NETH25Cash-0.16-26.31円0.023.29円
SA40Cash-20.77-166.00円9.6477.04円
SPAIN35Cash -2.03-333.84円0.1931.25円
SWI20Cash-1.53-260.31円-0.42-71.46円
UK100Cash-1.75-336.77円0.4790.45円
US100Cash-4.04-611.98円0.73110.58円
US2000Cash-0.45-68.17円0.0812.12円
US30Cash-8.71-1319.40円1.58239.34円
US500Cash-1.14-172.69円0.230.3円

【2024年3月20日時点】

XMの貴金属のスワップ一覧

XMの貴金属のスワップ一覧表
シンボルスワップ買いJPY換算スワップ売りJPY換算
GOLD-44.88-6,750.63円19.672,958.66円
SILVER-5.71-4,294.90円1.651,241.08円
XAUEUR-33.84-5,520.37円10.781,758.56円

【2024年3月19日時点】

XMでスワップが高い通貨ランキングTOP5

XMのスワップポイントはマイナスが多いイメージですが、悪いことばかりではありません。

いくつかの銘柄ではスワップポイントを受け取ることができるのです。

そこで、ここからはXMでスワップポイントが高い通貨ペア1〜5位を見てみましょう。

XMでスワップポイントが高い通貨ランキングTOP5

順位通貨ペア買い/売りスワップ(円)
1位EUR/TRY売り4,358.40円
2位USD/TRY売り2,398.92円
3位CAD/JPY買い932.00
4USD/MXN売り930.71円
5EUR/ZAR売り218.72円

【2024年3月20日時点】

 

1位のユーロトルコリラでは4,300円以上ものスワップポイントが受け取れます。

スワップポイントはほとんどの通貨でショート(売り)で獲得できるので、必ず「売り」でエントリーしましょう。

スワップで利益を狙う場合は、トルコリラ(TRY)や南アフリカランド(ZAR)のような高金利通貨を含む通貨ペアを取引すると良いです。

 

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ただし高金利の通貨を取引する際は、売りと買いを間違えないようにしましょう。

スワップ報酬を多くもらえる通貨ペアは大抵、金利の高い通貨を含んでいます。

高金利通貨を含む通貨ペアは値動きが激しく取引にはリスクが伴うため、取引はあまりおすすめできません。

詳しくは「XM(XMTrading)でスワップポイント狙いはおすすめしない」を参照してください。

XMのスワップポイントの最新情報を確認する方法

最新のスプレッドは、XM(XMTrading)公式サイトの「取引→FX取引」から確認することができます。

これから取引する通貨ペアのスワップポイントを確認したい時に便利です。

FX取引

 

XMの公式ホームページへは、以下のボタンからアクセスできます。

⬇︎

XMホームページ

水曜日はXMのスワップポイント3倍デー

XMではスワップポイントを普段の3倍もらえる水曜日を「スワップ3倍デー」としています。

毎週水曜日から木曜日に移り変わるタイミングで、通常の3倍のスワップポイントが付与されます。

ではなぜ水曜日に普段の3倍ものスワップポイントを受け取ることができるのでしょうか。

スワップポイントの仕組み

FXでは取引が成立した2営業日後に決済(受渡し)が行われます。

例えば、Aさんが2日にポジションを建てて取引を成立させたとします。

この場合、その取引の決済は2営業日後の4日に行われます。

もし、そのポジションの取引を決済せずに3日まで持ち越した場合、その取引の決済日は5日になります。

 

このようにポジションを決済せずに翌日まで持ち越すことを、「ロールオーバー」と言います。

そして、このロールオーバーの度にスワップポイントが発生します。

 

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では、ポジションを3日から4日にロールオーバーすると、どうなるのでしょうか。

4日の2日後は6日ですが、土日は市場が休みのため決済は翌週の月曜日の8日まで繰り越されます。

このとき決済日が5日から8日までの計3日分繰り越されるので、3日分のスワップポイントが発生します。

そして、その3日分のスワップポイントが水曜日から木曜日に移り変わるタイミングで付与されるのです。

スワップポイントカレンダー

 

プラスのスワップでは3倍のスワップポイントが貰えますが、マイナスのスワップだと逆に3倍分を支払うことになるので要注意です。

ちなみに、XMだけでなく他の海外FX業者でも同様の金利差の調整は行われています。

 

スワップポイントは不定期で変動するため、最新の情報は「XM公式サイトのFX取引」から確認しましょう。

※「MT4/MT5で各銘柄の仕様」からも確認できます。

スワップ詳細

XMでスワップポイントが加算されるタイミングは?

XMはキプロスにあるので、MT4/MT5上の設定時間はキプロス時間に設定されています。

そのためスワップポイントが加算される時間は、キプロス時間で0時を過ぎたタイミングです。

日本とキプロスの時差は7時間(サマータイム中は6時間)なので、日本時間では朝7時サマータイム中は朝6時にスワップポイントが加算されます。

スワップポイントが発生する時間(日本時間)

・冬時間:朝7時
・サマータイム:朝6時

 

サマータイムと冬時間の期間


・サマータイム:3月の最終日曜日1時~10月の最終日曜日1時
・冬時間:10月の最終日曜日1時~3月の最終日曜日1時

冬時間と夏時間

 

キプロスが水曜日から木曜日になるタイミング、つまり日本時間の木曜日の朝7時頃に、保有ポジションの「水曜日のスワップポイント」に「週末2日分のスワップポイント」が加算されます。

そのため、マイナススワップになるポジションを持っている場合は木曜日の朝6:59分までに決済しておきます

 

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だから、水曜日がポイント3倍デーなんですね。

また長期の連休や年末年始になると、スワップポイントが反映されるタイミングが遅れることもあります。

ちなみに、XMのCFD銘柄では現物CFDのみスワップポイントが発生します。

その他の銘柄では、スワップポイントは発生しないので注意しましょう。

スワップポイントを出金するにはポジションを決済する必要がある

国内のFX業者には、ポジションを保有したままスワップポイントだけを出金できる業者もあります。

しかし、XMでスワップポイントを出金するには、ポジションを決済する必要があるので注意しましょう。

また、未決済ポジションのスワップポイントは為替差益と同様に有効証拠金に含まれます。

そのため、新規注文に必要な余剰証拠金や証拠金維持率に影響するということを知っておきましょう。

XM(XMTrading)でスワップポイント狙いはおすすめしない

結論から言うと、XMでのスワップポイント狙いの取引はあまりお勧めできません

XMでスワップポイント狙いの取引をおすすめしない理由は以下の3つです。

XMでスワップポイント狙いの取引をおすすめしない理由

・スワップポイントが高い通貨は値下がりの傾向が強い。
・スワップポイントが高い通貨ペアはスプレッドが広い。
・スワップポイントが高い通貨ペアにはレバレッジ規制がある。

 

以上の理由から、XMでスワップポイントだけ狙って利益を出そうとすると基本的に上手くいきません。

上で挙げた理由をそれぞれ詳しく見ていきましょう。

スワップポイントが高い通貨は値下がりの傾向が強い

新興国や政権が不安定な国の通貨は金利が高い傾向にあり、スワップポイントを狙いたくなってしまいます。

しかし、トルコリラ等のスワップが高い通貨は、値下がりの傾向が強く取引にリスクが伴います。

XMの通貨ペアの中でもスワップポイントが高いトルコリラは以前、エルドアン政権への不満の高まりから緩やかな下落が始まり、アメリカとの関係悪化で下落の動きに拍車がかかりました。

 

スーツの若い男性 頭痛

2018年8月に起きたトルコショックは記憶に新しいですね。

USDTRY5年間のチャート

USDTRY5年間のチャート

2018年1月から2020年11月末にかけて、1ドル4トルコリラ台から8トルコリラ台へと、200%も下落しているのがわかります。

 

USDJPY5年間のチャート

USD/JPY5年間のチャート

USDTRYペアに対し、USDJPYは1ドル100円から116円台への変動と安定しています。

 

昨年にも、高金利通貨であるトルコリラと円の通貨ペアで価格の暴落が起こりました。

価格の変動が大きい通貨を軽い気持ちで取引してしまうと、大きな損失を出してしまう危険性があります。

 

XMでのトルコリラ取引については以下の記事で詳しく解説しているので、こちらも併せてご覧下さい。

スワップポイントが高い通貨ペアはスプレッドが広い

大きなスワップポイントが狙える通貨ペアのスプレッドは広い傾向にあります。

スワップ狙いのトレードにおいては、ポジションを長期間保有することがほとんどなので、スプレッドの広さはそれほど気にする必要はありません。

しかしメジャー通貨などと比べてスプレッドが広めに設定されていることは覚えておく必要があります。

 

スーツの若い男性 パソコン

では、ユーロトルコリラを例に見ていきましょう。

ユーロトルコリラの場合、スプレッドは広いときで90pipsと、かなり広めに設定されています。

90pipsだとエントリーと同時に16,740円の含み損を抱えることになり、大きなマイナスからのスタートとなってしまいます。

ユーロトルコリラでは10万通貨で取引する場合、1日に約6,000円のスワップ利益が得られるため、取引コストを回収するには3日以上ポジションを保有する必要があります。

スプレッドが広い通貨はトルコリラの他にも、南アフリカランド(ZAR)などがあります。

これらの通貨のスプレッドが広い理由には、流動性が低い、ボラティリティが高いなどが挙げられます。

スワップポイントが高い通貨ペアにはレバレッジ規制がある

XMは最大1000倍のレバレッジが魅力ですが、スワップポイントが高い通貨には100倍〜50倍までのレバレッジ制限が設けられています。

スワップポイント狙いのトレードは長期間におよぶため、ハイレバレッジで取引を行うトレーダーはあまりいませんが、XMにおいてはレバレッジが規制されることを頭に入れておいた方がよさそうです。

 

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XMではハイレバレッジとゼロカットを活用したトレードで安全に利益を狙えます。

まとめ

今回はXM(XMTrading)のスワップポイントについて詳しく解説をしました。

スワップポイントは毎日発生するため、為替差益以外で安定した利益が狙えます。

しかし、スワップポイントだけを狙って高金利通貨を取引するのはあまりおすすめできません。

海外FX最大のメリットであるハイレバレッジが活用できない上に、通貨そのものの価値が下落するリスクがあるからです。

FAQ(よくある質問)

ここからはXMのスワップポイントについてよく寄せられる質問を見ていきます。

XMのスワップポイントはいつ付与されますか?
XMでは日本時間で朝の7時、サマータイム時には朝の6時にスワップポイントが付与されます。
また、市場が閉鎖する土日の分は水曜日から木曜日にかけてのスワップに上乗せされます。
XMでスワップポイント狙いの取引は稼げますか?
いいえ、XMでのスワップポイントを狙った取引はおすすめしていません。
詳しくは本記事記載のXM(XMTrading)でスワップポイント狙いはおすすめしないをご覧ください。
ゴールドは長期投資に向いていますか?
いいえ。ゴールドの持ち越しで発生するスワップポイントは多いわけではないですが、スワップポイントがマイナスである限り、週単位など長い期間での保有はおすすめしません。

 


海外FXラボ

筆者:海外FXラボ編集部

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